POLITYKA „POZNAJ SWOJEGO KLIENTA”

W celu ochrony praw i uzasadnionych interesów Graczy oraz zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami prawa i międzynarodowymi standardami, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością „ALL CITY GAMES” Sp. z o.o. (dalej – Klub) działa z bezwzględnym przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia, w szczególności zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej – Ustawa AML).

Korzystając z naszych usług, akceptujesz zasady i warunki opisane w Polityce „POZNAJ SWOJEGO KLIENTA” Slot City® oraz zobowiązujesz się do ich przestrzegania.

W niniejszej Polityce stosuje się następujące skróty:

Ustawa AML – ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;

Ustawa hazardowa – ustawa z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych;

Klub – „ALL CITY GAMES” Sp. z o.o.;

NPK – należyta staranność wobec klienta (gracza);

PEP (w liczbie mnogiej PEPs) – osoba fizyczna zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, członek jej rodziny, osoba blisko z nią związana lub inna osoba, której beneficjent rzeczywisty jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, członkiem jej rodziny albo osobą blisko z nią związaną.

Rozdział 1. Należyta weryfikacja Gracza.

1. Klub przeprowadza należytą weryfikację Graczy w przypadkach przewidzianych w art. 33 Ustawy AML, z uwzględnieniem specyfiki działalności Klubu jako instytucji obowiązanej w rozumieniu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

2.Środki należytej weryfikacji obejmują:

– identyfikację i weryfikację Gracza, w tym między innymi sprawdzenie w wykazach sankcyjnych, listach osób i podmiotów objętych środkami ograniczającymi, weryfikację powiązań z państwami wysokiego ryzyka zgodnie z listami FATF, ustalenie statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oraz inne działania bezpośrednio związane z procedurą KYC;
– bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych oraz transakcji finansowych Graczy dokonywanych w ramach tych stosunków pod kątem ich zgodności z posiadanymi przez Klub informacjami o Graczu, jego działalności oraz poziomie ryzyka, w tym w razie potrzeby ustalenie źródła pochodzenia środków związanych z daną transakcją;
– zapewnienie aktualności posiadanych dokumentów, danych oraz informacji dotyczących Gracza.

3. W trakcie przeprowadzania należytej weryfikacji Gracz jest zobowiązany poinformować Klub, czy jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, członkiem jej rodziny lub osobą blisko z nią związaną, zgodnie z wymogami Ustawy AML.

4. Jeżeli w momencie przeprowadzania procedury należytej weryfikacji Gracz nie był osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, członkiem jej rodziny ani osobą blisko z nią związaną, lecz uzyskał taki status po zakończeniu procedury NPK, Gracz jest zobowiązany poinformować Klub o zmianie swojego statusu nie później niż w terminie trzech dni roboczych od dnia zaistnienia tej zmiany.

5. Graczem Klubu może być wyłącznie osoba fizyczna, która w chwili uczestnictwa w grze hazardowej ukończyła 18 lat, posiada pełną zdolność do czynności prawnych, nie figuruje w Rejestrze osób, którym ograniczono dostęp do gier hazardowych lub zakazano uczestnictwa w grach hazardowych prowadzonym przez Ministra Finansów, oraz uczestniczy w grze z własnej woli.

6. W trakcie przeprowadzania należytej weryfikacji Klub ma prawo żądać od Gracza przedstawienia dodatkowych informacji i dokumentów niezbędnych do realizacji obowiązków wynikających z Ustawy AML oraz Ustawy hazardowej.

7. Informacje i dokumenty przekazywane przez Gracza na dzień weryfikacji muszą być aktualne, prawdziwe i kompletne, a dokumenty – ważne.

Rozdział 2. Identyfikacja (weryfikacja) Gracza.

W celu zapewnienia identyfikacji (weryfikacji) Gracza, Klub określa wykaz dokumentów umożliwiających ustalenie danych, o których mowa w art. 36 i 37 Ustawy AML, które Gracz zobowiązuje się przedłożyć, a mianowicie:

a) kopię paszportu lub innego dokumentu tożsamości dopuszczonego do obrotu prawnego na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, potwierdzającego tożsamość oraz wiek;
b) kopię numeru PESEL, a w przypadku jego braku – innego numeru identyfikacyjnego właściwego dla celów podatkowych.

Jeżeli osoba nie posiada numeru PESEL:

c) numer oraz serię dokumentu tożsamości potwierdzającego tożsamość;
d) w przypadku dowodu osobistego z warstwą elektroniczną – numer dokumentu lub inny unikalny identyfikator zawarty w rejestrze państwowym.

2. Identyfikacja (weryfikacja, ustalenie danych) Gracza dla celów ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych obejmuje zebranie przez Klub informacji dotyczących:

nazwiska, imienia oraz – jeżeli dotyczy – drugiego imienia;
wieku (daty urodzenia) osoby;
informacji o figurowaniu albo braku figurowania w Rejestrze osób, którym ograniczono dostęp do gier hazardowych prowadzonym przez Ministra Finansów.

3. Identyfikacja (weryfikacja, ustalenie danych) Gracza dokonywana jest przez Klub na podstawie oryginału dokumentu tożsamości potwierdzającego wiek, przed przyjęciem pierwszego zakładu za pośrednictwem sieci Internet, z zastosowaniem metod identyfikacji lub innych metod weryfikacji zgodnych z przepisami o ochronie danych osobowych oraz regulaminem Klubu.

4. W trakcie identyfikacji (weryfikacji) Gracza Klub ma prawo żądać od Gracza dodatkowych informacji oraz dokumentów niezbędnych do przeprowadzenia należytej weryfikacji, a Gracz zobowiązany jest do ich przedstawienia, w szczególności, lecz nie wyłącznie:

dodatkowych stron dokumentu tożsamości lub dowodu osobistego;
kart płatniczych, z których dokonywano zasilenia rachunku gracza;
dokumentów potwierdzających pochodzenie środków wpłacanych lub wykorzystywanych do udziału w grach hazardowych;
innych dokumentów.

5. W celu przeprowadzenia identyfikacji (weryfikacji) Gracza w sieci Internet Klub ma prawo zażądać od Gracza przesłania własnego wizerunku wraz z dokumentem tożsamości lub skorzystania z połączenia wideo.

Rozdział 3. Sposoby identyfikacji i weryfikacji

1. Klub stosuje następujące sposoby weryfikacji Gracza:

za pośrednictwem krajowych środków identyfikacji elektronicznej, w tym profilu zaufanego oraz innych środków identyfikacji zgodnych z przepisami o identyfikacji elektronicznej;
za pomocą usługi mojeID lub innych usług identyfikacyjnych świadczonych przez banki krajowe;
za pośrednictwem aplikacji mObywatel;
w trybie wideotransmisji.

Środki identyfikacji elektronicznej oraz usługi bankowe, poprzez:

uzyskanie danych identyfikacyjnych przy użyciu środków identyfikacji elektronicznej lub systemów bankowych;
otrzymanie od Gracza kopii dokumentu tożsamości zawierającego dane identyfikacyjne, opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym;
dokonanie weryfikacji i porównania danych identyfikacyjnych zawartych w kopii dokumentu, podpisie elektronicznym oraz danych uzyskanych za pomocą środków identyfikacji elektronicznej lub systemów bankowych pod kątem ich zgodności.

Za pośrednictwem aplikacji mObywatel, poprzez:

uzyskanie elektronicznej kopii mDowodu lub innego dokumentu dostępnego w aplikacji mObywatel, zawierającego dane identyfikacyjne Gracza, wraz z odpowiednim potwierdzeniem autentyczności dokumentu zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, oraz:

przeprowadzenie rejestracji wideo lub wykonanie zdjęcia w czasie rzeczywistym z wykorzystaniem algorytmów umożliwiających odróżnienie rzeczywistej osoby od jej reprodukcji w dowolnej formie, na przykład cyfrowej reprodukcji, charakteryzacji lub maski, z następczym opatrzeniem zapisu kwalifikowanym podpisem elektronicznym upoważnionego pracownika Klubu oraz kwalifikowanym znacznikiem czasu;

lub

uzyskanie kopii dokumentu tożsamości opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym lub podpisem osobistym Gracza.

W trybie wideotransmisji.

Procedura weryfikacji w trybie wideotransmisji jest przeprowadzana przez Klub zgodnie z wymogami określonymi w Ustawie AML oraz w aktach wykonawczych wydanych na jej podstawie.

Rozdział 4. Monitorowanie stosunków gospodarczych oraz transakcji finansowych Graczy.

1. Klub, stosując podejście oparte na analizie ryzyka, prowadzi na bieżąco monitorowanie stosunków gospodarczych oraz transakcji finansowych Gracza realizowanych w ramach tych stosunków pod kątem ich zgodności z posiadanymi przez Klub informacjami o Graczu, jego działalności oraz poziomie ryzyka, w tym w razie potrzeby z uwzględnieniem źródła pochodzenia środków związanych z daną transakcją.

2. Jeżeli w wyniku monitorowania stosunków gospodarczych oraz transakcji finansowych Gracza Klub wykryje transakcje lub działania o charakterze podejrzanym, podejmuje działania w celu ponownej oceny poziomu ryzyka tych stosunków gospodarczych lub transakcji oraz stosuje wzmożone środki należytej staranności.

3. Gracze dokonujący transakcji na wysokie kwoty podlegają pogłębionemu monitorowaniu z wykorzystaniem informacji uzyskanych w ramach należytej weryfikacji oraz danych dotyczących źródeł pochodzenia ich środków.

4. Na czas prowadzenia dodatkowych środków należytej weryfikacji wobec Gracza Klub ma prawo wstrzymać realizację jakichkolwiek transakcji finansowych na rzecz takiego Gracza, a także ograniczyć dostęp do salda rachunku gracza oraz konta użytkownika do czasu zakończenia weryfikacji.

5. W toku monitorowania stosunków gospodarczych oraz transakcji finansowych Klub ma prawo żądać od Gracza dodatkowych dokumentów lub informacji w zakresie niezbędnym do wykonania obowiązków wynikających z Ustawy AML.

6. W przypadku stwierdzenia przez Klub podejrzanej działalności lub podejrzanych transakcji Gracza, w tym zasilenia rachunku gracza środkami pochodzącymi z niewiarygodnych źródeł, na przykład gdy dane nadawcy i właściciela rachunku nie są zgodne, lub działań noszących znamiona oszustwa, Klub ma prawo odmówić nawiązania lub kontynuowania stosunków gospodarczych z takim Graczem albo odmówić przeprowadzenia transakcji finansowej na jego rzecz.

7. Klub jest zobowiązany do odmowy nawiązania lub kontynuowania stosunków gospodarczych, w tym do rozwiązania umowy z klientem, oraz do odmowy przeprowadzenia transakcji finansowej w przypadkach przewidzianych w art. 41 ust. 1 Ustawy AML.

8. Odmowa realizacji transakcji uznanych przez Klub za podejrzane, w tym ich zablokowanie, wstrzymanie, odmowa kontynuowania stosunków gospodarczych lub zamknięcie rachunku Gracza, nie stanowi podstawy do ponoszenia przez Klub odpowiedzialności cywilnoprawnej za niewykonanie zobowiązań wobec Gracza.

Rozdział 5. Wypłata wygranych

1. Wypłata wygranych Graczom następuje wyłącznie po przeprowadzeniu przez Klub weryfikacji na podstawie dostarczonych przez Gracza dokumentów, w tym weryfikacji numeru PESEL lub innego numeru identyfikacyjnego właściwego dla celów podatkowych.

2. Wypłata wygranych za pośrednictwem strony internetowej Klubu dokonywana jest wyłącznie na rachunek bankowy, z którego dokonano zasilenia rachunku gracza i który należy do Gracza.

3. Klub nie dopuszcza przyjmowania zakładów od osób trzecich ani wypłaty wygranych, nagród lub ich ekwiwalentu, jak również zwrotu stawek osobom trzecim, w tym osobom, od których lub na rzecz których klient proponuje przyjęcie zakładu albo dokonanie wypłaty wygranej lub zwrotu środków, z wyjątkiem przypadków przewidzianych w art. 15 ust. 1 pkt 12 ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych.

4. Klub uniemożliwia dokonywanie przelewów środków przez jakiegokolwiek Gracza z jednego rachunku gracza na inny rachunek gracza.

5. Klub ma prawo żądać dodatkowych informacji o Graczu, jeżeli metoda wypłaty środków różni się od metody ich wpłaty. Klub zastrzega sobie również prawo do zablokowania rachunku gracza oraz transakcji na nim w trakcie monitorowania stosunków gospodarczych, w szczególności w przypadku odmowy przekazania przez Gracza dodatkowych informacji wymaganych przez Klub.

Rozdział 6. Przestrzeganie przepisów AML

Gracz zobowiązuje się, w relacjach z Klubem, powstrzymać się od podejmowania jakichkolwiek działań związanych z przeprowadzaniem transakcji finansowych lub czynności prawnych dotyczących środków pochodzących z przestępstwa, a także działań mających na celu ukrycie lub zatajenie bezprawnego pochodzenia takich środków, ich posiadania, praw do nich, źródła ich pochodzenia, miejsca przechowywania, przemieszczania, zmiany ich formy lub przekształcenia, jak również od nabywania, posiadania lub wykorzystywania środków pochodzących z przestępstwa, w tym oszustwa.

1. Gracz zobowiązuje się do dołożenia najwyższej staranności w celu zapobiegania bezpośredniemu lub pośredniemu udziałowi w nielegalnej działalności finansowej oraz innych niezgodnych z prawem operacjach z wykorzystaniem strony internetowej Klubu.

2. Gracz gwarantuje legalne pochodzenie, legalne posiadanie oraz prawo do wykorzystywania środków wpłaconych na jego rachunek.

3. Gracz ponosi odpowiedzialność za prawdziwość przekazanych dokumentów oraz informacji.

Rozdział 7. Ujawnianie informacji

1. Klub ma prawo, bez uprzedniej zgody Gracza, przekazywać instytucjom finansowym oraz organom ścigania informacje dotyczące Gracza w zakresie wymaganym przez obowiązujące przepisy prawa. Gracz wyraża zgodę na takie działania. W celu realizacji niniejszego postanowienia Klub przechowuje informacje o transakcjach płatniczych Gracza przez okres co najmniej pięciu lat.

2. Wymiana informacji stanowiących tajemnicę związaną z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, ich ujawnianie oraz ochrona odbywają się zgodnie z przepisami Ustawy AML.

3. Klub nie jest zobowiązany do informowania Graczy ani innych osób o środkach podejmowanych w celu realizacji obowiązków wynikających z Ustawy AML, z wyjątkiem przypadków przewidzianych przepisami prawa.