Polityka AML SlotCity

Wstęp

Niniejszy dokument opisuje politykę oraz zobowiązania spółki z ograniczoną odpowiedzialnością «ALL CITY GAMES» w zakresie wykrywania i zapobiegania wszelkim działaniom związanym z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu w produktach i usługach oferowanych klientom na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego.

Definicje

Pranie pieniędzy – to udział w jakiejkolwiek operacji mającej na celu ukrycie lub zamaskowanie charakteru bądź pochodzenia środków uzyskanych z działalności przestępczej, takiej jak na przykład oszustwo, korupcja, przestępczość zorganizowana, terroryzm itp. Przestępstwa bazowe związane z praniem pieniędzy są określone w obowiązującym ustawodawstwie Rzeczypospolitej Polskiej, w szczególności w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Proces prania pieniędzy składa się z trzech etapów:

• Lokowanie. Fizyczne wprowadzenie środków przez gracza do systemu finansowego. Dzielenie wpłat gracza – to forma lokowania, w której sprawca dokonuje wielu mniejszych wpłat zamiast jednej dużej, aby uniknąć lokalnych wymogów regulacyjnych obowiązujących w Polsce.
• Maskowanie. Oddzielenie dochodów z działalności przestępczej od ich źródła poprzez wykorzystanie wielopoziomowych operacji finansowych.
• Integracja. Ponowne wprowadzenie zalegalizowanych środków do gospodarki w taki sposób, aby zostały uznane za pozornie legalne i mogły funkcjonować w polskim systemie finansowym.

Niniejsza Polityka opiera się na szeregu programów obejmujących realizację następujących obszarów:

• Przyjęcie podejścia opartego na ocenie ryzyka
• Znajomość klienta (KYC) oraz Polityka należytej staranności wobec klienta
• Monitorowanie aktywności klientów
• Prowadzenie dokumentacji

Przyjęcie podejścia opartego na ocenie ryzyka

Identyfikacja ryzyk związanych z praniem pieniędzy wśród klientów i operacji umożliwia spółce z ograniczoną odpowiedzialnością «ALL CITY GAMES» określenie i wdrożenie odpowiednich środków kontroli oraz ograniczania tych ryzyk zgodnie z przepisami prawa obowiązującymi w Polsce. Stosowane są następujące kryteria ryzyka:

• Ryzyko kraju
• Ryzyko klienta
• Ryzyko usługi

Ryzyko kraju

W połączeniu z innymi czynnikami ryzyka dostarcza istotnych informacji dotyczących potencjalnych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy. Czynniki, które mogą prowadzić do uznania danego państwa za podwyższonego ryzyka, obejmują:

• Państwa, wobec których zastosowano sankcje, embargo lub podobne środki ograniczające, w tym sankcje Unii Europejskiej;
• Państwa wskazane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) jako niewspółpracujące w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub wskazane przez wiarygodne źródła jako nieposiadające odpowiednich przepisów i regulacji AML;
• Państwa wskazane przez wiarygodne źródła jako finansujące lub wspierające działalność terrorystyczną;
• Państwa prowadzące działania zbrojne lub objęte konfliktami zbrojnymi, które mogą wpływać na stabilność systemu finansowego.

Ryzyko klienta

Klienci wysokiego ryzyka:

• klienci, których miejscem zamieszkania, pobytu lub rejestracji jest państwo lub jurysdykcja, które nie wdrażają lub niewłaściwie wdrażają rekomendacje międzynarodowych organizacji zajmujących się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub finansowaniu proliferacji broni masowego rażenia;
• klienci znajdujący się na krajowych lub międzynarodowych listach sankcyjnych, ich przedstawiciele, a także klienci będący bezpośrednio lub pośrednio własnością osób znajdujących się na takich listach lub których beneficjentami rzeczywistymi są takie osoby;
• zagraniczne instytucje finansowe, z wyłączeniem instytucji finansowych zarejestrowanych w państwach członkowskich Unii Europejskiej lub państwach będących członkami FATF, z którymi nawiązywane są relacje korespondencyjne;
• zagraniczne osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), członkowie ich rodzin oraz osoby blisko z nimi związane, a także klienci, których beneficjentami rzeczywistymi są takie osoby;
• klienci, wobec których zastosowano szczególne środki ograniczające, w tym sankcje międzynarodowe lub sankcje Unii Europejskiej;
• klienci, których miejscem zamieszkania, pobytu lub rejestracji jest państwo uznawane za jurysdykcję o preferencyjnym opodatkowaniu lub tzw. raj podatkowy zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego;
• klienci, w przypadku których brak jest informacji o beneficjencie rzeczywistym w odpowiednich rejestrach, w tym w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych w Polsce, lub których struktura własności budzi uzasadnione wątpliwości co do jej przejrzystości;
• klienci będący obywatelami państw objętych sankcjami międzynarodowymi lub klienci, których stałe miejsce zamieszkania znajduje się w takich państwach;
• klienci będący osobami prawnymi zarejestrowanymi w państwach objętych sankcjami międzynarodowymi;
• klienci, których beneficjentami rzeczywistymi są obywatele państw objętych sankcjami międzynarodowymi lub osoby posiadające stałe miejsce zamieszkania w takich państwach;
• klienci, których założycielem, wspólnikiem lub akcjonariuszem jest bezpośrednio lub pośrednio, w tym poprzez inne osoby prawne, trust lub podobne struktury prawne, państwo objęte sankcjami międzynarodowymi;
• klienci, w przypadku których w wyniku stosowania podejścia opartego na analizie ryzyka oraz weryfikacji źródła pochodzenia środków ustalono, że środki związane z operacją finansową pochodzą z państwa objętego sankcjami międzynarodowymi;
• klienci dokonujący transferu aktywów do lub z Polski z wykorzystaniem instytucji finansowych, banków lub innych dostawców usług płatniczych mających siedzibę lub zarejestrowanych w państwach objętych sankcjami międzynarodowymi.

Ryzyko usługi

Identyfikacja ryzyk prania pieniędzy związanych z oferowanymi usługami powinna obejmować analizę takich czynników jak usługi wskazane przez organy nadzorcze, organy państwowe lub inne wiarygodne źródła jako potencjalnie narażone na wysokie ryzyko prania pieniędzy.

Znajomość klienta (KYC) oraz należyta staranność wobec klienta

Celem tych działań jest ustalenie oraz udokumentowanie tożsamości klienta w celu uzyskania wiarygodnych informacji referencyjnych na jego temat, zgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującej w Rzeczypospolitej Polskiej.

Monitorowanie aktywności klientów

Oprócz przeprowadzania początkowej weryfikacji klienta, polityka spółki z ograniczoną odpowiedzialnością «ALL CITY GAMES» przewiduje ciągłe monitorowanie aktywności klientów w celu wykrywania wszelkich podejrzanych lub potencjalnie oszukańczych zachowań. Wdrożony system monitorowania opiera się zarówno na rozwiązaniach zautomatyzowanych, jak i w uzasadnionych przypadkach na analizie manualnej operacji prowadzonej przez personel spółki.

Proces ten obejmuje trzy etapy:

• Cały personel jest zobowiązany do zachowania należytej staranności w zakresie identyfikowania wszelkich nietypowych lub podejrzanych zdarzeń;
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji lub działań odbywa się zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa Rzeczypospolitej Polskiej oraz właściwymi regulacjami;
• Osoba odpowiedzialna za przeciwdziałanie praniu pieniędzy (MLRO) otrzymuje co najmniej raz w miesiącu raport dotyczący wszystkich zgłoszonych podejrzanych transakcji lub działań.

Prowadzenie dokumentacji

Należy przechowywać dokumentację dotyczącą wszystkich dokumentów uzyskanych w celu identyfikacji klienta zgodnie z wymogami polityki KYC, a także dane dotyczące każdej transakcji oraz inne informacje związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa polskiego w zakresie AML. Obejmuje to między innymi raporty o podejrzanych transakcjach, dokumentację dotyczącą monitorowania rachunków pod kątem przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz inne powiązane materiały. Dokumentacja ta powinna być przechowywana przez okres co najmniej 5 lat, zgodnie z obowiązującymi przepisami.